quarta-feira, 28 de março de 2018

Avaliação de Março 18



Avaliação Final de Março


Mês terrível para mim. Tudo pior que o esperado. Minhas ações caíram mais que a queda do "Ibov". As moedas quase todas decresceram... BTC apanhou um pouco e as altcoins apanharam feio. Veio a queda dupla, razoavelmente forte, que eu tanto temia. 

Enfim, o prejuízo foi tão grande que superou bastante o que eu economizei no mês. Estava desacostumado aos decréscimos patrimoniais. 

É aquela velha história... Minha querida renda variável, que tanto vinha me animando, também varia pra baixo obviamente. 

A única coisa que me preocupa mesmo disso tudo é que estou sem tempo pra revisar a carteira pelo menos até maio ou junho, como costumo fazer sempre. Vou continuar os próximos meses com essa "formação" atual. Não é possível que alguns papéis tenham se tornado tão ruins em 2018. Segue o jogo.

Aportei 7.500 reais este mês. Deve ser a média dos próximos meses.

Estou com 10 mil em caixa esperando ver se não rola uma queda maior do "Ibov", mas acho que vou acabar aportando nos 83k mesmo.

Números do mês:

"Ibov" caiu 1,74%

Tenho hoje - 254.316,33 (carteira) + 10.792,46 (caixa de dividendos e vendas ainda não reinvestidos) = R$ 265.108,79. Total de R$ 189.500,00 aportado desde que entrei. Significa que estou com 75.608,79 a mais que o total aportado. Mês passado era 86.242,15 a mais que aportei. Dá pra ver que perdi 10.633,36. Baixa de 3,86%. Num mês de baixa de 1,74%... Desempenho péssimo

Após as grandes "criptoquedas", tenho hoje 0,606 BTC (R$ 16.350) e 156,2 Nanos (R$ 3.350), além de R$ 7.000,00 em altcoins da Binance. Total de R$ 26.700 na "carteira digital". Menos de 10% do patrimônio total. Como é algo muito volátil, é uma posição perigosa. Aporte total de 28,5 mil reais aqui. Pela primeira vez estou no prejuízo.

Não vou contar o rendimento do dinheiro guardado em renda fixa, pois meu objetivo é avaliar meu crescimento em renda variável. Tenho cerca de R$ 34.500,00 em renda fixa, sendo que ainda tenho umas contas pra pagar amanhã.

Meu patrimônio total hoje é cerca de 326 mil reais. Total aportado em tudo? Uns 234 mil. Se eu fosse falar em rentabilidade histórica "não ajustada" de tudo que investi, teria 39,3% nesses cinco anos e meio. "Ajustada" eu nem tenho como calcular quanto seria. 

A bolsa "fechou" aos 83.868 pontos. Uns 49% a mais do que estava na minha estréia, cinco anos e meio atrás. Por enquanto, "Ibov" 49%, minha carteira, 39,9%. Ruim resultado já que a inflação acumulada é de 35,6%. E a poupança daria uns 37-42%. (e o "Ibov" sofreu mais de um ano com a "OGXP3"). Bom... Ao menos já foi extremamente pior. 

Há um porém nessas contas, que percebi certa vez. Vou até postar sobre isso quando tiver mais tempo. A depender da interpretação, a rentabilidade histórica, se ajustada, seria de 58,7% em vez de 39,9%. É que os aportes distorcem a coisa em cenários não-estáveis.  Considero a "rentabilidade ajustada" algo até mais justo para avaliar se estamos investindo bem ou não. Outro dia explico.







A.

quinta-feira, 1 de março de 2018

Avaliação de Fevereiro 18



Avaliação Final de Fevereiro


Ainda devo mais às moedas do que elas a mim, porém, foi mais um mês em que elas me "detonaram". Nenhuma perda terrível, mas nem o lucrozinho na bolsa me salvou dessa vez. Era pra ser "zero-a-zero", foi perda de uns 4 mil no total. 

Sem aportes este mês. Próximo eu retomo normalmente até o fim do ano.

Continuo temendo muito a vinda do primeiro mês de "queda dupla". Um flanco tem que, no mínimo, salvar o outro. 

Números do mês:

"Ibov" subiu 0,52%

Tenho hoje - 265.758,61 (carteira) + 2.483,54 (caixa de dividendos e vendas ainda não reinvestidos) = 268.242,15. Total de R$ 182.000,00 aportado desde que entrei. Significa que estou com 86.242,15 a mais que o total aportado. Mês passado era 85.027,15 a mais que aportei. Dá pra ver que ganhei 1.215,00. Alta de 0,46%. Num mês de alta de 0,52%... Desempenho regular

Após as grandes "criptoquedas", tenho hoje 0,606 BTC (R$ 21.000) e 156,2 Nanos (R$ 7.300), além de R$ 10.500,00 em altcoins da Binance. Total de 38.800 reais na "carteira digital". Uns 13% do patrimônio total. Como é algo muito volátil, é uma posição perigosa. Aporte total de 28,5 mil reais aqui.

Não vou contar o rendimento do dinheiro guardado em renda fixa, pois meu objetivo é avaliar meu crescimento em renda variável. Tenho cerca de R$ 33.000,00 em renda fixa.

Meu patrimônio total hoje é cerca de 340 mil reais. Total aportado em tudo? Uns 226,5 mil. Se eu fosse falar em rentabilidade histórica "não ajustada" de tudo que investi, teria 50,1% nesses cinco anos e meio. "Ajustada" eu nem tenho como calcular quanto seria. 

A bolsa "fechou" aos 85.353 pontos. Uns 51,2% a mais do que estava na minha estréia, cinco anos e meio atrás. Por enquanto, "Ibov" 51,2%, minha carteira, 47,4%. Médio resultado já que a inflação acumulada é de 35,3%. E a poupança daria uns 37-41%. (e o "Ibov" sofreu mais de um ano com a "OGXP3"). Bom... Ao menos já foi extremamente pior. 

Há um porém nessas contas, que percebi certa vez. Vou até postar sobre isso quando tiver mais tempo. A depender da interpretação, a rentabilidade histórica, se ajustada, seria de 62,6% em vez de 47,4%. É que os aportes distorcem a coisa em cenários não-estáveis.  Considero a "rentabilidade ajustada" algo até mais justo para avaliar se estamos investindo bem ou não. Outro dia explico.






A.